近期，我市接报多起以“刷单返利”为由骗取转账汇款的案件，使公民的个人财产遭受了严重损失。据多位事主透露，起初对方确实会返回第一笔小额佣金，以此为诱饵实施进一步诈骗，诱惑性极大。

一、简要案情：

1、8月17日，事主何某在本市潞城镇一宾馆用手机上网时，被人以刷单返利为由骗取人民币18550元。

2、8月11日，事主张某在厂内收到一条刷单广告短信，后被人以刷单返佣金为由，被骗转账3600余元。

3、8月3日，事主周某在住处用手机上网时，被人以刷单返佣金为由，被骗转账120000元。

4、7月29日，事主孙某在工厂用手机上网时，被人以刷单返利有名，骗取支付宝转账18639元。

5、8月16日，事主潘某在家中收到一条短信，对方以事主淘宝信誉良好为由让其刷单返还佣金，后事主被骗100034元。

二、案件特征：

1、作案时间：没有固定时间，全天24小时群发短信息。

2、作案手段：犯罪分子采取“普遍撒网，重点培养”的策略，通过改号软件海发信息、漫天撒网诱使受害人受骗，迷惑群众按流程向其网银汇款；

3、作案目标：对于网络、法律了解不多，缺乏自我防范意识的群众，主要以常用手机上网的人群为主；

3、作案特点：犯罪分子在实施整个诈骗犯罪过程中，与受害人不直接接触，只是通过QQ、微信、短信等载体进行远程遥控或“点对点”异地操作。同时，犯罪分子通常会兑现第一笔小额返利，降低事主的防备心理。最后，让事主连续向其转账多笔，并告知事主只有一次性操作结束才能返现。

三、打防措施：

1、做实防范宣传。多渠道通过电视、广播、手机短信、设置预警专栏等方式，及时向群众宣传此类案件的作案方式与特点，教授群众防范该类案件的方法技巧，提高群众“免疫力”。

2、做实防范警语。银行部门要在ATM机、柜台等醒目位置张贴“温馨提示”，提醒谨慎汇款。提醒相关软件开发商在汇款时及时出现防范提醒，，以防上当受骗。

3、做实串并分析。强化跨省协作，加强与涉案银行卡开户地、电话开户地、取款地公安机关的联系合作，查明涉案账号资金流向，提高此类案件破案率。

4、做实管控力度。要加强对涉及此类网络诈骗涉案电话及银行卡开户地的管控力度，从源头上严管。一旦发现此类人员，要及时依法查处，防止更多群众上当受骗。