不法分子通过QQ、微信等以兼职的名义组织在校大中专学生、社会闲散人员等前往营业厅或银行机构开办手机卡、个人银行卡、对公企业账户等，以一定价格回收后出售给通讯网络诈骗分子用于洗钱。

一、针对人群

无业人员、在校大学生或年纪较大、法律意识淡薄的老年人。

二、作案方式

第一步：开卡团伙成员在各地运营商、银行营业厅开办电话卡、手机卡、对公账户。

第二步：收卡团伙在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡信息，与开卡团伙交易，支付费用后收取“两卡”。接收到卡后，通过快递等卖给贩卡团伙。

第三步：贩卡团伙成员接收全国各地收卡团伙的卡，层层贩卖赚取差价，直至卖给诈骗团伙作案。

三、防范提醒

个人手机卡、银行卡仅限本人使用，外借、出售都会涉嫌违法甚至犯罪！

四、警方提醒

1．公民出售或贩卖手机卡、银行卡、对公企业账户等属于违法犯罪行为。

2．买卖的银行卡可能被用于违法犯罪活动，扰乱社会秩序。违法犯罪人员获取到银行卡后，可能用于电信诈骗、网络赌博、洗钱、逃税等非法行为，协助不法分子转移涉案资金，严重影响社会信誉及人民群众财产安全。

3．银行卡包含大量个人信息，买卖银行卡可能造成个人信息泄漏，若被不法分子用于违法行为，将给自身带来极大的法律风险，甚至可能承担刑事责任。

4．银行卡与个人信用有较大关联，买卖银行卡可能影响个人信用。银行卡作为个人重要金融资产，若被不法分子利用，可能带来极大信用风险，影响个人日常工作生活。